大山日ノ丸証券

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投資信託の魅力

近年投資信託の人気は高まっています。ここでは、投資信託の魅力についてご紹介しましょう。

投資のプロによる運用

株式や債券などの投資に必要な知識や手法を、個人で身につけるのはなかなか難しいものです。投資信託は、経済・金融などに関する知識を身につけた専門家(ファンドマネージャー)が、投資家に代わって運用します。 また、個人では買えない・買いにくい海外の株式や債券、特殊な金融商品にも投資が可能です。

少ない金額から始められる

株式や債券に投資するときは、ある程度まとまった資金が必要になります。しかし投資信託なら1万円程度の少ない金額から手軽に始めることができます。

手軽に分散投資できる

投資の基本は、資産をいくつかの商品に分けてリスクを分散させる「分散投資」。個人の投資家が、自分だけで分散投資しようとすると、多くの資金が必要となりますが、投資信託は小口のお金を集めてひとつの大きな資金として運用するので、さまざまな資産に分散投資し、リスクを軽減することが可能になります。投資信託は、このような分散投資の考え方から生まれた金融商品です。

投資の世界には、「卵はひとつのカゴに盛るな」という格言があります。ひとつのカゴに卵を入れておくと落としたときにすべて割れてしまうことにたとえて、分散投資の必要性を説いています。

1つのカゴに全て入れた場合

1つのカゴに全て入れた場合

複数のカゴに分けた場合

もしもの時でも安心です。

複数のカゴに分けた場合

また、海外への投資を考えている場合でも、投資信託なら全世界の株式に連動するタイプもあれば、新興国に特化したタイプもあります。現地の事情に精通したプロの調査力が利用できるだけでなく、リスク分散の効果もありますので、直接投資するよりも安心感があります。 なお、特定の国に投資せず、世界中の経済成長に期待するときは、グローバルタイプの投資信託がおすすめです。

高い透明性があります

原則として毎日、取引価格である基準価額が公表されており、資産価値や値動きが分かりやすい金融商品です。また、決算ごとに監査法人などによる監査を受けているため、透明性も高いといえるでしょう。

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